Discussion : La gestion des dépenses en espèces dans l'univers des cartes de paiement

[m64]

Ce n'est pas au impôts que l'information est transmise.
En fait le guichetier doit, s'il estime qu'il y a un soupçon de blanchiment, en informer le département spécialisé de la banque qui elle en informe les services de répression et de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Et cela quelque soit le montant déposé.

Pour les payements en cash, la limite est de 3000€ avec des professionnels et de 15000€ entre particuliers.

Exact je confirme et je connais bien les banquiers

[gitan]

(Pour la France)

Demander juste à votre banquier ce qu'il a l'obligation de faire en cas par exemple de dépôt d'espèce, particulier ou entreprise, à partir de mille eurs l'information est donné au impôts.
Avant le passage à l'euros c'était 50000 francs français, après 3000 euros et puis depuis juin 2013 1000 euros.
À l'époque des francs c'était noté sur un registre laissé à la disposition des impôts, aujourd'hui c'est carement donné.

Ce n'est pas au impôts que l'information est transmise.
En fait le guichetier doit, s'il estime qu'il y a un soupçon de blanchiment, en informer le département spécialisé de la banque qui elle en informe les services de répression et de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Et cela quelque soit le montant déposé.

Pour les payements en cash, la limite est de 3000€ avec des professionnels et de 15000€ entre particuliers.

[timide79]

Comment faites-vous pour gérer toutes ces dépenses en espèces obligatoires dans les rencontres tarifées ?

ça ne passe quand meme pas inaperçu surtout qu'à notre époque tout se paye par carte ou rarement par chèque. je pense à ceux qui disent faire des rencontres fréquentes ou onéreuses. et particulièrement à tous ceux qui sont en couple

pour ma part je fais souvent des retraits de 70 € qui correspondent au montant exact que je paye le plus souvent. c'est plus pratique pour l'enregistrement sur le logiciel Money. la dépense part directement dans la catégorie "loisirs/massages" sans que j'ai à transiter par le compte Caisse ou la ventilation en plusieurs catégories. mais personne n'est chez moi pour controler mes comptes donc ce n'est pas genant. seul le banquier pourrait s'étonner du montant qui revient presque chaque semaine.